Что такое инфляция простыми словами

Инфляция – это процесс, когда деньги в стране обесцениваются. Проще говоря, если вчера за 100 рублей вы могли купить 2 булки хлеба, то сегодня всего одну.

Что это простыми словами?

Что такое инфляция? Если не брать в расчеты термины, то инфляция простыми словами – удорожание товаров. И этот показатель измеряется ростом цен в целом, а не изменением отдельных групп, т. к. даже при высоком уровне инфляции есть категории товаров, которые дешевеют на 2–3% или их цена остается без изменений. Инфляционный процесс демонстрирует степень обесценивания денежной массы. Чем выше рост, тем меньшее количество продукции получается приобрести. Соответственно, покупательская способность снижается.

Какие есть виды?

Основные виды можно классифицировать по нескольким критериям.

Подразделение по уровню

• Низкий инфляционный уровень, который составляет до 6% в год, характеризуется устойчивым развитием экономического сектора. В таких условиях люди и бизнес могут планировать расходы.
• Умеренная – от 6% до 10% в год, представляет собой переходный этап, когда экономика может выходить за установленные рамки, что создает риск неконтролируемого увеличения цен.
• Высокая инфляция, также называемая галопирующей, колеблется от 10% до 100% в год. На таком уровне отсутствует стабильность на рынке, что затрудняет планирование производства и расходов у производителей и населения соответственно.
• Гиперинфляция – это крайне высокий уровень, когда деньги государства теряют в цене на сотни процентов за короткие периоды времени. В таких условиях экономика часто парализована, что может привести к серьезным последствиям для финансовой системы страны.

По происхождению

• Внутренняя вызывается факторами экономики внутри государства, такими как повышение объема денежной массы, дефицит бюджета или повышение зарплат.
• Импортируемая подразумевает повышение цен на товары из-за изменений в курсах валют и других международных экономических факторах.

По темпу роста цен

• Сбалансированная отличается равномерным ростом цен. Это способствует более предсказуемому экономическому планированию и стабильности.
• Несбалансированная проявляется тогда, когда цены на определенные товары и услуги растут значительно быстрее, чем на другие. Это может вызвать дисбаланс в экономике.

Инфляция, будучи сложным экономическим явлением, требует внимательного анализа и управления со стороны государственных органов, чтобы минимизировать ее отрицательное влияние на население и экономическую активность страны.

Как считают инфляцию?

Самым популярным способом расчета является индекс Ласпейреса. Он показывает, как дешевеют или дорожают товары из потреб. корзины за текущий период. Этот метод широко используется в России и во многих других странах мира. Формула здесь такая: Инфляционный показатель = Индексу потребительской стоимости − 100%. Показатель ИПЦ отражает, как на самом деле меняются определенные товары и услуги в цене. И если это значение выше 100%, то здесь речь идет об инфляции. Для сдерживания применяются различные меры. Одной из ключевых является денежно-кредитная политика, включающая повышение ставок по процентам, чтобы снизить уровень спроса. Государство также может контролировать цены, устанавливать лимиты на рост доходов населения, в частности зарплат, а также проводить реформы экономической системы. Для снижения зависимости от импорта могут предприниматься шаги по увеличению производства и предложения товаров. Комплексная стратегия борьбы с инфляцией требует координации всех этих мер для обеспечения стабильности цен и устойчивого экономического развития. Инфляция играет значительную роль в экономике, и ее контроль является важной задачей для обеспечения стабильности и роста национальной экономики. Разработка и реализация эффективных мер по борьбе с инфляцией помогают создать условия для устойчивого развития и благополучия общества.

Какие причины?

Одна из ключевых причин – большое количество ничем не подкрепленных денег. Когда Центробанк увеличивает объем национальной валюты без соответствующего увеличения товарного предложения в стране, растет денежная масса, в то время как объем товаров никак не меняется. Такой денежный избыток стимулирует инфляцию, поскольку каждая денежная единица теряет свою покупательную способность. Снижение ставок по займам также способствует инфляции. Когда банки предоставляют доступное кредитование, то это увеличивает количество денег в обороте, что не всегда сопровождается соответствующим увеличением производства в стране. Рост зарплат при неизменном объеме производства также может стимулировать этот процесс. Другие факторы, такие как падение курса национальной валюты, природные катастрофы и ЧП, ограничения ввозимой продукции из-за санкций или жесткая конкурентная борьба между компаниями, также могут способствовать инфляции. Например, ограничения на импорт товаров могут сократить предложение на рынке, что ведет к росту цен из-за дефицита. Увеличение доходов граждан ведет к увеличению спроса на товары, но если предложение не может следовать за спросом, автоматически растут цены. Инфляция – это сложное явление, которое может иметь множество причин и требует внимательного мониторинга и управления со стороны экономических регуляторов для поддержания стабильности и устойчивого развития экономики.

Последствия инфляции

У этого процесса есть как положительные, так и отрицательные последствия для экономики.

Плюсы

• Низкие и умеренные темпы инфляции подталкивают граждан больше тратить, что стимулирует экономику.
• Неконкурентные организации вымываются с рынка.
• Рост акций многих компаний привлекает инвесторов с других государств, а это вложения в экономику.
• Деньги, взятые в кредит сегодня, со временем обесцениваются, что облегчает выплату долга.

Минусы

• Деньги теряют свою стоимость.
• Реальные доходы граждан падают, хотя зарплата и доходы остаются на прежнем уровне.
• Обесценивание валюты делает импорт дороже.
• Увеличение затрат на производство разгоняет стоимость товаров.
• Усиливается социальное неравенство.
• Печать дополнительных денег может привести к еще большему обесцениванию валюты.
• В производстве начинается застой, что негативно отражается на внутренних процессах.

Инфляция в России и мире

В 2023 году Россия заняла 45-е место в мире с показателем 6,7%. Этот показатель считается умеренным на фоне мировых лидеров по темпам роста цен. Лидером рейтинга стала Венесуэла с показателем инфляции в 317%, что существенно превышает показатели остальных стран. На второй строчке в списке находится Ливан с инфляцией в 215%. В Европе наибольшая инфляция в Венгрии – 9,9%, Сербии – 8,5% и Румынии – 8,1%. На Ближнем Востоке наиболее высокий уровень инфляции наблюдается в Ливане, Турции и Иране. В Ливане рост цен достиг 215%, в Турции – 61,4%, а в Иране – 39,2%. В то же время, наименьшая инфляция зафиксирована в Ливии, где цены выросли лишь на 0,1%. В Азии самые высокие показатели инфляции наблюдаются в Пакистане (26,9%), Лаосе (25,8%) и Казахстане (10,8%). Эти страны сталкиваются с серьезными экономическими трудностями и вызовами. На другом конце спектра находится Бруней, где уровень инфляции составил всего около 0,1%. Ниже приведем таблицу цен на продукты в России, которые подорожали или подешевели за последние 12 месяцев. Данные актуальны на начало II квартала 2024 года.

• «+» — продукция выросла в цене.
• «-» — продукция подешевела.

По итогам мая 2024 года общий уровень инфляции в России составил 0,74% по сравнению с апрелем этого же года.

Как защититься от инфляционных процессов?

Сдерживание инфляции является одной из ключевых задач для ЦБ и правительств. Это особенно актуально, когда рост цен вызван множеством факторов одновременно. Государства также стремятся устранять коренные причины инфляции. Например, 4 года назад во многих странах наблюдался рост цен из-за нарушения международных цепочек поставок, вызванного пандемией COVID-19. После восстановления логистики и нормализации работы транспортных служб инфляционные процессы замедлились. Когда инфляция обесценивает деньги, важно правильно управлять своими сбережениями. Хранение средств «под матрасом» не спасает от потерь, поэтому стоит рассмотреть доходные инструменты.

• Банковский вклад – самый надежный, но менее доходный способ.
• Облигации – надежный и чуть более доходный вариант.
• Акции и другие ценные бумаги – требуют знаний в области инвестирования.
• Недвижимость – подходит для сохранения капитала, особенно если это не спекулятивные покупки.
• Золото – традиционный защитный актив, но надо смотреть динамику цены.
• Валюта – может быть полезной при правильном выборе и времени покупки.
• Криптовалюта и другие инновационные инструменты – высокорисковые, требуют глубокого понимания рынка.

Не покупайте ненужные товары в ожидании дальнейшего роста цен. Инвестируйте в образование и профессиональные навыки, чтобы повысить доход и компенсировать потери от инфляции. Эти меры помогут вам сохранить и приумножить свои сбережения даже в условиях высокой инфляции.

Подводим итоги

Остановить инфляционный процесс – задача не из легких. Правительства часто вынуждены перебирать методы путем проб и ошибок, использовать различные инструменты. Процесс регулирования включает в себя комплексные и многоэтапные действия, которые должны адаптироваться к текущей ситуации. Если правительственные меры оказывают положительное воздействие и показатель становится меньше, ЦБ страны снимает ограничения и смягчает экономическую политику. Но искусственное сдерживание процесса приводит гарантированно к застою. Это подтверждает необходимость поиска баланса в применении различных инструментов регулирования. Многие экономисты сходятся во мнении, что умеренная инфляция полезна для развития страны. Она положительно сказывается на спросе, привлекает инвестиции, что поддерживает рост экономики. Умеренная инфляция также позволяет адаптировать экономику к изменяющимся условиям рынка, поддерживая поступательный рост.