Валютный контроль Альфа-Банка

Валютный контроль «Альфа-Банка» подтверждает, что клиенты, которые совершают валютные операции в пределах РФ, соблюдают действующее законодательство. Эта услуга позволяет резидентам страны работать с иностранными организациями, экспортируя и импортируя товары, привлекая займы и выполняя другие транзакции.

Особенности российского законодательства

В 2018 году были изданы нормативные акты, которые изменили процедуру валютного контроля. Теперь постановка договора на учёт требуется в следующих случаях:

если сумма экспортной сделки равняется или превышает 6 000 000 рублей;
если сумма импортного контракта или договора о привлечении средств (кредитовании) равна или превышает 3 000 000 рублей.

Срок постановки на учёт значительно сократился. Если раньше он мог превышать неделю, то сейчас операция выполняется в течение рабочего дня. Из этого правила есть исключения: при переуступке долга, переводе договора из другого банка или переводе задолженности между резидентами срок увеличивается до двух дней.

Новые законы также отменили обязательное оформление паспорта сделки. Сегодня каждому договору присваивается уникальный номер (УНК). Единственной стандартизованной формой отчётности служит справка о подтверждающих документах.

За проведение валютных операций без банковского контроля предусмотрены серьёзные штрафы — от 3/4 до 1 суммы перевода. При просрочке в репатриации экспортной выручки или невыполнении обязательств по авансовым платежам требуется уплатить 1/150 учётной ставки Центробанка за каждый день. В особых случаях этот взнос дополняется 3/4–1 суммы сделки. Ответственное должностное лицо штрафуют на 20–30 тысяч рублей.

Особенности процедуры

Для постановки договора на учёт потребуется сам контракт и его уникальный номер. При необходимости специалисты банка свяжутся с представителем клиента и уточнят перечень дополнительных документов. Все формальности выполняются в течение одного рабочего дня.

При изменении сведений о контракте нужно написать заявление в установленной форме и предоставить подробную информацию о новом содержании соглашения. В случае автоматической пролонгации соглашения или обновления сведений об организации-резиденте никаких документов не требуется.

При выполнении валютных операций следует предоставлять такие материалы:

Зачисление

Списание

Код операции.

УНК.

Подтверждающие документы.

УНК.

Подтверждение ожидаемого срока проведения авансовых платежей.

Документы, связанные с проведением сделки.

При необходимости — код операции.

Если код операции не указан или введён неверно, банк обязан внести соответствующие корректировки. Такая ошибка не может быть основанием для отказа в обслуживании.

Обратите внимание: для экспортных контрактов делается исключение. Валютный контроль в Альфа-Банке для юридических лиц может осуществляться без самого договора. Для этого достаточно предоставить общие сведения о сделке. Сам документ нужно будет отправить представителю банка на протяжении 15 дней после выполнения операции.

Документы валютного контроля Альфа-Банка предоставляются в день обращения. При необходимости вы можете заказать справку о наличии подтверждающих документов или выписку из досье. Все эти материалы служат подтверждением законности выполнения внешнеторговых операций или привлечения денежных средств.

Если в ходе сотрудничества происходит переуступка обязательств или у банка отзывают лицензию, резидент должен предоставить документы на протяжении 30 дней после указанного события. Однако эти сроки не должны превышать 15 дней с момента зачисления средств на счёт в Альфа-Банке.

Если предоставленных материалов недостаточно для выполнения валютного контроля, финансовая организация предоставляет отказ в письменном (электронном виде). В нём обязательно указывается причина — несоответствие требованиям Центробанка, отсутствие информации или превышение допустимых сроков репатриации валюты.

Стоимость услуг

По состоянию на декабрь 2019 года Альфа-Банк взимает комиссию в размере 0,14 % суммы сделки, но не менее 600 рублей. Если контрактом предусматривается выполнение нескольких операций, комиссия применяется к каждому платежу. Согласно законодательству, списание средств происходит на дату положительной проверки валютным контролёром контракта, УНК и подтверждающих документов. Комиссионный платёж также может взиматься в момент получения сведений от другого банка или третьего лица, если это предусмотрено договором. Сумма взноса рассчитывается в рублёвом эквиваленте, который рассчитывается по курсу Центробанка на дату оказания услуги.

В тарифы валютного контроля Альфа-Банка также входят:

Операция	Сумма к оплате	Особые примечания
Снятие контракта с учёта	0,17 % суммы сделки, но не более 970 рублей	—
Выполнение валютного контроля по контрактам и кредитным договорам, не подлежащим постановке на учёт	0,14 % суммы, в пределах 600–60 000 рублей	Комиссия не взимается за возврат ошибочно зачисленных средств, выполнение неторговых операций, расчётах с Альфа-Банком и переводах между счетами одного и того же резидента
Заполнение справки о наличии подтверждающих документов	770 рублей за каждую справку	—
Принятие контракта на учёт или изменение сведений	При поступлении через систему «Альфа-Бизнес Онлайн»: 2750 рублей за срочное обслуживание/1000 — за несрочное. При подаче в виде вложенного файла или бумажного документа: 5000/2000 рублей	Постановка на учёт в течение рабочего дня невозможна при необходимости дополнительной проверки материалов, при подаче документов после 15:00 и при переуступке обязательств третьему лицу
Предоставление ведомости валютного контроля/копий документов из досье	275/100 рублей за каждый документ	—
Перевод контракта в другой банк по требованию клиента	10 000 рублей единоразово	В том числе в связи с закрытием всех расчётных счетов в Альфа-Банке
Принятие на обслуживание договора, поступившего из другого банка	Через систему «Альфа-Бизнес Онлайн» — 1000 рублей, в альтернативной форме — 2000 рублей	В том числе при отзыве лицензии у банка, который ранее осуществлял валютный контроль
Осуществление валютного контроля для договоров в российских рублях, совершаемых клиентами-нерезидентами	0,05 % суммы контракта, в пределах 150–3000 рублей	—
Обработка справок от клиентов	700 рублей	Независимо от формы
Выполнение переводов, связанных с вывозом капитала за пределы Российской Федерации	25 % суммы перевода	Не облагается НДС. За исключением переводов в Казахстан, Армению, Беларусь и Киргизстан.